Vermögende Privatpersonen

Die RST Beratung entlastet Sie als vermögende Privatperson, Familie, Unternehmer oder Stiftung sowie Ihre Berater von vielen zeitintensiven Aufgaben rund um die Verwaltung und den Aufbau Ihres Vermögens.

Häufig besitzen vermögende Privatpersonen, Familien oder Unternehmer nicht die notwendige Zeit, bei sich ständig verändernden Rahmenbedingungen einen nachhaltigen Überblick über die Entwicklung Ihres Gesamtvermögens oder Teile Ihres Vermögens zu behalten.

• Unklarheit über die genaue Vermögenshöhe und Anlagestruktur
• Nur ungefähre Vorstellung über die Rentabilität, Liquidität oder das Risiko einzelner Vermögensanlagen
• Fragen über die Sinnhaftigkeit einzelner Vermögensanlagen
• Unzureichende Informationen über die objektiven Leistungen und die Gebührenfairness Ihrer Vermögensverwalter
• Ungewissheit bzw. mangelnde Übersicht über finanzielle Bindungen, zukünftige Zahlungsflüsse und notwendige Liquiditätsreserven
• Fehlende administrative und steuerliche Dokumentationen

• Überblick, Transparenz und Kontrolle über die Entwicklung Ihres Vermögens, Ihrer Rentabilität und Ihrer Liquidität
• Entwicklung einer nachhaltigen Vermögensstrategie
• Unterstützung bei der Auswahl der richtigen Partner für die Umsetzung der Strategie
• Schaffung objektiver Entscheidungsgrundlagen
• Entlastung von administrativen Tätigkeiten

Unser interdisziplinärer Ansatz sowie unsere langjährige Erfahrung in diesem Segment versetzen uns als Wirtschaftsprüfer, Steuerberater und Rechtsanwälte in die Lage, Sie in allen Vermögensfragen qualifiziert zu beraten. Nach einer Statusaufnahme Ihres Vermögens erarbeitet unser Team gemeinsam mit Ihnen individuelle Vermögensstrategien. Die Umsetzung erfolgt mit gemeinsam ausgewählten Partnern. Wir orientieren uns an Ihrer familiären und beruflichen Situation, Ihrem Risikoprofil und Ihrer Renditeerwartung und verfolgen stets das Ziel, gemeinsam mit Ihnen Werte zu schaffen und zu erhalten.

Dabei können unsere Dienstleistungen sowohl als Gesamtleistung, als auch in Form von Einzelbausteinen in Anspruch genommen werden. Den Umfang bestimmen Sie als Vermögensinhaber.

Am Anfang steht eine umfassende Bestandsaufnahme Ihrer Vermögensverhältnisse unter Berücksichtigung wirtschaftlicher, steuerlicher, rechtlicher und familiärer Aspekte:

• Strukturierte Erfassung des Privatvermögens
• Strukturierte Erfassung des Unternehmensvermögens
• Rentabilitätsanalyse einzelner Vermögenswerte
• Liquiditätsanalyse einzelner Vermögenswerte

Durchführung eines Strategiegesprächs zur Festlegung der nachhaltigen Vermögensziele:

• Beratung hinsichtlich der aktuellen Vermögensstruktur, der bisherigen Anlagepolitik sowie geeigneter Strukturveränderungen
• Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie, mit Blick auf die aktuelle und zukünftige Lebensplanung (familiäre und berufliche Zielsetzungen) sowie Anlageziele und Risikoneigung
• Erstellung eines ganzheitlichen Vermögenskonzepts und Erarbeitung von Handlungsempfehlungen

Begleitung und Umsetzung festgelegter Maßnahmen mit ausgewählten Partnern:

• Wirtschaftliche, steuerliche und rechtliche Optimierung Ihrer Vermögensstruktur
• Vorbereitung von Investitions- und Desinvestitionsentscheidungen (z.B. Begleitung bei Kauf und Verkauf von Unternehmen, Immobilien und sonstigen Vermögenswerten)
• Vermögensnachfolgeregelungen, inklusive Schenkungs- und Erbschaftsteueroptimierungen
• Beratung bei Stiftungsgründung und Übernahme von Beiratstätigkeiten
• Testamentsvollstreckung und Nachlassverwaltung
• Auswahl und Überwachung externer Dienstleister
• Abstimmungen und Koordination mit Ihrem jetzigen Beraterpool

Regelmäßige Kontrolle und transparente Darstellung der aktuellen Vermögenssituation:

• Laufende Überprüfung Ihrer Vermögens-, Rentabilitäts-, und Liquiditätssituation
• Laufende Überprüfung der Entwicklung einzelner Vermögenswerte
• Erstellung eines periodischen Vermögensreportings mit allen Vermögenswerten

Auf Wunsch unterstützen wir Sie als Ihr Privatsekretariat mit der Administration anfallender Verwaltungstätigkeiten:

• Korrespondenz mit allen Geschäftspartnern
• Vorbereitung von Entscheidungsgrundlagen
• Belegsammlung und Privatbuchhaltung (inkl. Immobilien)
• Aufbereitung steuerrelevanter Unterlagen
• Übernahme des Zahlungsverkehrs und Überprüfung von Rechnungen
• Aktenführung und Archiv